Темные лошадки: кто такие дропперы и можно ли их наказать?
Чем больше люди узнают о мошенниках и схемах их работы, тем изощреннее становятся сами преступники. Они не только придумывают новые и новые способы обмана, но и учатся «заметать следы», привлекая к своим делам посторонних людей. Именно эти люди и есть дропперы. Рассказываем, как они работают, зачем это мошенникам, и можно ли наказать таких помощников.
Кто такие дропперы?
Дропперы – это посредники между жертвой и мошенником. В некоторых схемах может быть один дроппер, а иногда их может быть сразу несколько. Тогда вычислить реального мошенника становится очень сложно.
Что они делают?
Дропперы предоставляют мошенникам свои счета. То есть жертва мошенничества отправляет деньги не напрямую преступнику, а дропперу, который затем либо обналичивает деньги и передает их ворам, либо переводит их другому посреднику.
Для чего это мошенникам?
Один или несколько дропперов помогают преступникам оставаться «в тени». Благодаря переводам на счета посредников, полиции сложно отследить реальных обманщиков, а значит, и привлечь их к ответственности.
А зачем люди помогают преступникам?
Условно дропперов можно разделить на две большие категории: тех, кто осознает, что помогает обворовывать людей, и тех, кто полагает, что занимается честным трудом. Для первых моральные аспекты их деятельности не важны. Для них главное – своевременная и щедрая оплата – с каждого «прогона» они получают определенный процент. Вторую категорию дропперов мошенники обманывают, нанимая от имени некоей честной компании людей для «работы с переводами». Иногда мошенники даже могут подписать с таким сотрудником договор, чтобы убедить его в легальности подобной деятельности.
Это вообще законно?
Нет. Получать на свой счет деньги без каких-либо оснований и распоряжаться ими по своему усмотрению, не попытавшись выяснить источник перевода, незаконно. Это наказывается в соответствие со статьей 953 Гражданского кодекса РК.
А таких уже наказывали?
Да. В Казахстанских СМИ несколько раз писали о том, что дропперов через суд обязывали вернуть переведенные им деньги. При этом было неважно, что средства, о которых шла речь, дропперы уже отдали своим нанимателям. Выходило, что посредникам приходилось возвращать внушительные суммы, которые мошенники украли у своих жертв, из своего кармана.
Как не оказаться дроппером, не подозревая об этом?
Ни в коем случае не соглашайтесь на сомнительные вакансии в Интернете, которые подразумевают переводы с вашего счета на чужие, или обналичивание денег. Не соглашайтесь принимать переводы от незнакомых лиц для того, чтобы передать эти деньги кому-то еще. Если вы уже неожиданно для себя получили крупную суммы, которую не ждали, обязательно попробуйте выяснить, откуда она пришла. Если вам звонят и просят вернуть эти деньги, так как их якобы отправили по ошибке, не верьте собеседникам на слово. Вместо этого попросите их воспользоваться функцией возврата перевода, которая сейчас доступна во многих мобильных приложениях банков.
