Хочу начать инвестировать: как не нарваться на мошенников

Об инвестировании в ценные бумаги и криптовалюты сейчас говорят и пишут много. Идея пассивного дохода и вправду очень привлекательна. К тому же благодаря Интернету стать инвестором сейчас просто как никогда. Главное, не стать жертвой лжеброкеров и кибермошенников. Рассказываем, как их распознать.

Итак, для того чтобы не лишиться своих накоплений из-за злоумышленников, нужно ответить на несколько вопросов.

1. Откуда я узнал об инвестпрограмме?

Если ответ похож на один из приведенных ниже, то с инвестициями спешить точно не нужно.

— Из социальных сетей.

Самый распространенный способ, которым пользуются мошенники, – это реклама в социальных сетях. Пожалуй, многие видели объявления, предлагающие инвестировать прямо сейчас, а через неделю гарантированно получить в три, а то и в четыре раза больше.

— Поисковик выдал мне сайт первой строкой.

Мошенники могут создать фейковый сайт, копирующий платформы известных банков или компаний. Например, так было с АО НК «КазМунайГаз». Злоумышленники создали портал, прикрываясь именем и репутацией уважаемой организации.

— Прислали рассылкой в мессенджерах.

В Telegram или WhatsApp можно получить ссылку-приглашение на участие в какой-либо инвестиционной программе. Чаще всего она будет вести на сайт с логотипом известного банка или крупной финансовой организации, однако подлинными эти платформы не являются. 

— По рекомендации «знакомых».

В СМИ также можно встретить истории, когда мошенники, представляясь вымышленными именами, заводили романтические знакомства с потенциальными жертвами в социальных сетях. После нескольких дней онлайн-беседы они как бы невзначай упоминали «проверенного брокера» и активно «помогали» начать инвестировать.

2. Кажется, я нашел подходящую инвестпрограмму. На что обратить внимание

Если вы видите хотя бы один из нижеперечисленных признаков, то откажитесь от участия в этой программе.

— Обещание быстрого и большого дохода.

Это «фишка» онлайн-мошенников. Часто люди в надежде сорвать куш перестают мыслить рационально.

— Компания, предлагающая ее, лицензирована в другой стране.

В таком случае, даже если компания реальна, осуществлять свою деятельность на территории РК она не имеет права. 

— Брокеры и консультанты часто звонят и пишут, озвучивая все новую информацию о программе.

Это тоже отличительная черта мошенников. Так они лишают человека времени на раздумья и практически вынуждают его «инвестировать» в чужой карман.

— С вами не заключают официального договора и не подписывают никаких документов.

Это обязательно должно вас насторожить: отсутствие официальных документов – это отсутствие какой-либо ответственности с обеих сторон.

— Вас просят оплатить услуги брокера, комиссии, налоги или что-либо еще при помощи перевода с карты на карту.

Делать так ни в коем случае нельзя. В случае обмана вы не сможете доказать, что оплачивали именно услуги брокера, консультанта или инвестировали во что бы то ни было.

— В течение короткого времени после первой небольшой «инвестиции» на ваш счет стали поступать деньги.

К сожалению, даже поступление денег на счет не гарантирует вам безопасности. В 2022 году в России были зарегистрированы случаи, когда мошенники, чтобы заслужить доверие своих жертв, возвращали им небольшие суммы в виде «дохода». Те, обрадовавшись, «инвестировали» крупные суммы, после чего мошенники, как и доходы, бесследно исчезали.

3. Кажется, все в порядке. Нужно ли дополнительно проверять брокера или компанию?

Обязательно.

— Убедитесь, что информация об инвестпрограмме размещена на официальном ресурсе банка или компании.

Тщательно проверьте написание адреса сайта, проверьте, все ли разделы работают: мошеннические платформы часто оказываются «пустыми», а кнопки с разделами на них некликабельными.

— Проверьте, есть ли организация, курирующая программу, в перечне профессиональных участников рынка ценных бумаг РК.

Сделать это можно на сайте Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка. Там есть полный перечень всех лицензированных в РК брокеров-дилеров и других профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Надеемся, это поможет вам остаться в безопасности и не попасться на удочку мошенников!