Основные признаки финансовой пирамиды
Все чаще казахстанцы становятся жертвами финансовых пирамид. Как распознать характерные признаки этой мошеннической схемы и не стать жертвой аферистов, объясняет Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка.
Агрессивная реклама и отсутствие лицензий
Обычно участников просят внести первоначальный взнос, обещая при этом доходность, значительно превышающую рыночные показатели. Мошенники часто ведут агрессивную рекламную кампанию, используя Интернет и соцсети, и предлагают дополнительные вознаграждения за привлечение новых клиентов. Зачастую у подобных организаций отсутствует прозрачная информация о финансовом состоянии, а также лицензии на привлечение вкладов или на ведение деятельности на рынке ценных бумаг в Казахстане.
Доход от новых вкладчиков
Финансовые пирамиды могут иметь различные названия, но вот принцип их работы всегда одинаков. Доход участников формируется только за счет привлечения новых вкладчиков, а выплаты старым участникам поступают из средств, внесенных последующими.
«Также стоит различать финансовую пирамиду и сетевой маркетинг. В сетевом маркетинге доход участники получают за продажу продукции, которая является основой их заработка. В финансовой пирамиде источником дохода остаются только взносы новых участников», — предупреждают в ведомстве.
Лжебукмекеры и инвестиционные пирамиды
Финансовые пирамиды могут скрываться под маской букмекерских контор или инвестиционных проектов. Мошенники, представляющиеся букмекерами, обещают гарантированные выигрыши, но не имеют необходимых лицензий. Они часто рассылают фальшивые чеки через мессенджеры. Легальные же компании предоставляют настоящие электронные или кассовые чеки, подтверждающие ставки.
Инвестиционные пирамиды — это еще одна популярная схема. В таких случаях участникам предлагают вложить деньги в «высокодоходные» онлайн-проекты. При этом привлечение новых людей не всегда обязательно. Организаторы собирают средства, обещая большие доходы после запуска проекта, а затем просто исчезают с деньгами.
За создание финансовой пирамиды предусмотрена уголовная ответственность по статье 217 Уголовного кодекса РК. Это может привести к лишению свободы до 12 лет с конфискацией имущества, а также с пожизненным лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью.
В последнее время становится все более популярной финансовая афера «iPhone 16 оптом». Это один из примеров классической финансовой пирамиды. Мошенники предлагают инвестировать в крупные партии новых iPhone по оптовой цене, обещая высокую прибыль при перепродаже. Однако выплаты старым участникам идут за счет вложений новых. Подробности о том, как работает эта схема, можно найти на Fingramota.kz.
